28歳Side FIRE計画 2024年8月

どうも、izuです。自分自身のメモのためにも資産状況と今後の投資方針をメモしていきます。

私の目指すFIREは「我慢しないFIRE」です。

ほしいものを我慢しない。車、スマホ、パートナーなど人生を楽しむために我慢しないFIREを目指しています。

そのための目標として50歳までに資産2億円、年利4％を目指しています。

・資産2億　年利4% 年間利益　800万円　税引きでも640万円あればかなり満足した生活が送れると思っています。もちろん働けるうちはマイペースに働きたいと思っています。

1年で一番弱い相場の9月

8－9月は株の乱高下があり、私が投資しているレバレッジナスダックもだいぶ含み益が減りました。現状は少し戻してきて含み益も回復してきました。

日付	合計（円）	預金・現金・暗号資産（円）	株式(現物)（円）	投資信託（円）
2024/08/31	13040000	3370000	3960000	5700000
2024/07/31	12570000	3560000	3560000	5430000
収支	+470000	-190000	+400000	+270000

資産としては着実に増加傾向で、SP500やNasdaqの下落に合わせて、レバナスなどを追加購入しています。

直近で売却したのは「VGSH / バンガード・米国短期国債ETF」です。毎月配当型で少し配当をもらいましたが、円高の影響で円ベースでは損益をだしてしまいました。

個別株に関しては株主優待に期待できる日本株、今後の米国政策金利下げを期待して以前にも紹介した「Direxion デイリー 20年超米国債ブル3倍 ETF」を追加購入しました。

明治ホールディングス　100株
キッコーマン　100株
Direxion デイリー 20年超米国債ブル3倍 ETF　約170万円

資産現金比率

現金25-30％　投資70-75％を目標に調整しています。現在は現金19％、投資81％と投資比率が高い状態です。

米国のリセッションは年末か来年には来るかと思っているので、今後はレバナスの一部売却を考えています。現在レバナスは273万円(含み益117万円含む)で資産の20％です。リセッション前に売り抜けたいけど、タイミングを測りかねています。

リセッションがおきたタイミングで、積立資金以外でレバナスを全力買いしたいと皮算用しているこの頃です。

現在の投資先一覧

投資信託

楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド　毎月5万円積立
楽天・S&P500インデックス・ファンド　毎月15万円積立
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
iFreeレバレッジ NASDAQ100　毎月5万円積立

日本株

4231 タイガースポリマー
6472 NTN
9432 日本電信電話
2269 明治ホールディングス　新規
2801 キッコーマン　新規

米国株・ETF

TMF Direxion デイリー 20年超米国債ブル3倍 ETF　買い増し
VGSH バンガード・米国短期国債ETF　全売却
SPYD SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF　毎月8株積立
BKCH グローバルX ブロックチェーン ETF　毎月4株積立
BBDO ブラデスコ銀行