28歳Side FIRE計画 2024年6月

どうも、izuです。自分自身のメモのためにも資産状況と今後の投資方針をメモしていきます。

私の目指すFIREは「我慢しないFIRE」です。

ほしいものを我慢しない。車、スマホ、パートナーなど人生を楽しむために我慢しないFIREを目指しています。

そのための目標として50歳までに資産2億円、年利4％を目指しています。

・資産2億　年利4% 年間利益　800万円　税引きでも640万円あればかなり満足した生活が送れると思っています。もちろん働けるうちはマイペースに働きたいと思っています。

景気停滞のニュースが怖いなかの株価上昇

最近YouTubeで近々リセッション入りかみたいな動画をよくみているので、大暴落しないか不安になっています。大暴落が近いと思うと積立以外での投資をするときに尻込みしてしまいます。

とはいえ、米国株は相変わらず上昇を続けており資産も順調に増えています。

先月から80万円のプラス。株式は6ヶ月以上保有してほとんど利益が得られなかったTLTを売却した関係で大きく減っています。

現金資産が増加してきて現在の資産比率は「現金」40％、「投資信託」40％、株式・ETF「20％」となっています。

余っているお金を投資に回さないのはもったいない。けど短期で価格が安定して利回りの高い投資先なんてない…と思っていたら

izu

見つけました!？

価格が安定しているのに高利回りで毎月分配型のETF

それは「VGSH / バンガード・米国短期国債ETF」です。

米国短期国債は信用度の高い米国債であり、長期国債よりも価格変動幅がすくないです。下のグラフは米国短期債ETF「VGSH / バンガード・米国短期国債ETF」と「EDV / バンガード・超長期米国債ETF」の価格推移です。

また、このVGSHとEDVと配当金利回りは3.88%と3.96%とほぼ同じでです。配当はVGSHが年12回、EDVが年4回です。

つまりVGSHは「価格変動リスク低、高配当(3.88%)、毎月分配」であり現金投資比率を毎月調整するのに適していると思います。

izu

唯一のリスクは「為替変動リスク」ですね

今後ますます円安が進むのならいいですが、急激に円高となればVGSHはドル建てなので円換算した資産が減ることになります。

・今後は毎月15万円の積立と週足で5％以上の下落時に60万円の買いまし

・現金投資率が2:8~3:7になるように「VGSH / バンガード・米国短期国債ETF」を売買

・その他気になる株やETFを少額で試し買い

それではまた来月