27歳Side FIRE計画 2023年11月

どうも、izuです。

FIRE/side FIRE目指して資産形成中です。

私の目指すFIREは「我慢しないFIRE」です。

ほしいものを我慢しない。車、スマホ、パートナーなど人生を楽しむために我慢しないFIREを目指しています。

そのための目標として最終的に資産2億円、年利4％を目指しています。

・資産2億　年利4% 年間利益　800万円　税引きでも640万円あればかなり満足した生活が送れると思っています。もちろん働けるうちはマイペースに働きたいと思っています。

11月　戻ってきた米国株・米国債

9～10月で米国株、米国債が底を打って上昇傾向になりました！

レバナス投資をしている私もようやく気持ちが落ち着きつつあります。含み益がまた増えてきました。

180万円の借金をして購入した米国債（Iシェアーズ米国国債 20年超 ETF）も買値のあたりまで戻って来ました。金利1％は期間限定なので今月中の返済を予定しています。

今月は10万円の積立のみで資産の売却をすすめる予定です。

Excelのまとめるのが面倒になってきたので楽天のポートフォリオ画面です（笑）。下3桁は隠してあります。

ちなみに1年間の資産推移は下になります。しかし180万円は借金のため、実際の総資産は600万円＋現金ぐらいになります。株価下落の影響や旅行などの出費によって資産は8月から横ばい傾向です。

短期的な予定は借金の返済。価格が戻ってきたレバナス170万円とSPDR SP500 60万円を売却します。

米国債は平均取得価格が90ドル付近のため、今後の価格上昇を見越して長期ホールドしておく方針です。

2023年からの新NISAは「楽天のSP500投資信託」を毎月30万円積立予定です。現金に余裕があればレバナス2～3万円の積立も行いたいと考えてます。しかしながら現状の給与で30万円積立られるか…

現状は「レバナス40%」「SP500 20%」「米国債 30%」「その他10%」です。今月の資産売却も合わせると「レバナス30％」「SP500 20%」「米国債40％」「その他10%」になりそうです。

50歳くらいにはこの比率を想定。