自分のメモのためにも資産状況と今後の投資方針を記録していきます。
私の目指すFIREは「我慢しないFIRE」です。
ほしいものを我慢しない…人生を楽しむために我慢しないFIREを目指しています。
そのための目標として50歳までに資産2億円、年利4％を目指しています。
・資産2億 年利4% 年間利益 800万円 税引きでも640万円あればかなり満足した生活が送れると思っています。もちろん働けるうちはマイペースに働きたいと思っています。
資産2600万円突破！！！
2025年もあっという間に終了しました。
給与の増減も激しく、5月には暴落がありましたがその後は順調に資産が増えて行きました。
1年間で資産は1050万円増えました。本当に相場に助けられた1年でした。
| 日付 | 合計（円） | 預金・現金（円） | 株式(現物)（円） | 投資信託（円） | 暗号資産（円） |
| 2025/12/31 | 2620万 | 266万(10%) | 1410万(53%) | 919万(35%) | 25万(1%) |
| 2025/11/30 | 2562万 | 352万(14%) | 1439万(56%) | 750万(30%) | 20万 |
| 2024/12/31 | 1569万 | 686万(44%) | 392万(25%) | 491万(31%) | – |
| 収支 | ＋58万 | －86万 | －29万 | ＋169万 | ＋5万 |
※端数を切り捨てているので、多少金額に前後があります。
新NISAの成長投資枠の残り135万円を使いSP500を購入したので現金比率が大きく下がりました。株式に関しては日本株は順調でしたが、レバレッジの効いた米国債の含み損が増加しました。
年間損益
2025年に売却した銘柄の損益をまとめます。
| 投資信託 | 日本株 | 米国株 | 合計 | |
| 損益 | ＋21万 | ＋33万 | ＋13万 | ＋67万 |
配当の安定していない株の売却、旧NISAの積み立て投資の売却、ブロックチェーンETFの売却などでの利益が大きいです。
米国の製薬会社の株をなんとなく購入して10万円以上損をしたのは苦い経験となりました。
年間配当
| 投資信託 | 日本株 | 米国株 | 合計 | |
| 配当(税引後) | 0.4万 | 17万 | 14万 | 32万 |
2025年から始めた日本の高配当株投資では平均利回り4%以上を目標にしています。
投資信託は2025年から積み立てを開始した楽天SCHDの分配金、米国株は主にTMFの配当になります。TMFは配当4%ほどですが、日本と米国の2重の税金で配当が目減りしています。
進捗状況
SP500を年利8%、日本高配当株は年利4%、SCHDも年利4%、暗号資産は読めないので年利2%に設定
積み立てはSP500 年間360万円、日本高配当株 年間48万円、SCHD 年間60万円、暗号資産 年間48万円。
オレンジが5歳区切り、はじめが30歳。単位は万円
29歳の資産目標は1684万円、そして現状は2600万円。相場が良かったこともあり大きく目標を上回っています。30歳の年末目標は2297万円でこれもすでに超えています。
今の調子で行くと45歳で目標の2億円近くに到達できそうです。
2026年の予定と目標
2026年末で資産3500万円以上
新NISAの積み立て継続、日本高配当株の購入継続、TMFの含み益での売却
